La Comisión de Bolsa y Valores es escalar hacia atrás su unidad de cumplimiento de criptomonedas. ¿Por qué importa esto? Porque el crimen impregna la industria criptográfica.
El mes pasado, un hacker robó alrededor de $ 1.5 mil millones del bybit de intercambio criptográfico en el mayor robo que la industria haya experimentado jamás. Como sugiere este incidente, Crypto Crime parece estar empeorando, no mejor.
De hecho, criptográfico Probablemente ruidos récords el año pasado. Las direcciones criptográficas ilícitas recibieron un total estimado de $ 40 mil millones a tanto como $ 75 mil millones en 2024.
Se está utilizando la criptomoneda perpetrar crímenes que afectan a todos los estadounidenses. Uno de los mejores ejemplos es ransomwaresoftware malicioso que impide que los usuarios accedan a sus archivos de computadora, sistemas o redes a menos que paguen un rescate. Crypto es la forma dominante de pago Exigido en estos ataques porque permite que los ciberdelincuentes reciban dinero de forma anónima y rápidamente transferir sus ganancias ilícitas en el extranjero.
Los ataques de ransomware alcanzaron un Altísimo En 2024, dirigidos a sectores en los que los estadounidenses confían todos los días. En febrero de 2024, por ejemplo, la aseguradora UnitedHealth Group experimentó un ataque que afectó a los hospitales, consultorios médicos, farmacias y millones de pacientes en todo el país. UnitedHealth pagó un rescate de aproximadamente $ 22 millones en bitcoin.
Al igual que los ataques de ransomware, la moneda de meme “Rug Pulls” puede tener muchas víctimas. A moneda de meme es una criptomoneda inspirada en una tendencia de celebridad, meme o Internet. Son Activos especulativos altamente volátiles que son susceptibles al fraude. En alfombralos expertos compran una gran parte de los tokens de monedas de memes por adelantado y luego los abandonan después de que el precio se dispara, dejando a los inversores regulares con tokens que son esencialmente inútiles.
Un ejemplo reciente es el caso de Haliey Welch, quien ganó fama en Internet como “Hawk Tuh Girl” cuando apareció en un video de Tiktok que se volvió viral. En diciembre, después Parlayando su nueva celebridad En una línea de mercancías y podcast, lanzó una moneda de memes. El precio de la moneda aumentó inicialmente, pero su valor rápidamente encogido por más del 90% después Un pequeño grupo de propietarios vendió más del 80% del suministro del token. Un inversor escribió en las redes sociales: “Soy un gran admirador de Hawk Tuah pero tú Tomé mis ahorros de vida. “
Mientras que Rug tira de Dupe múltiples inversores a la vez, muchos crímenes criptográficos apuntan a víctimas individuales. Uno particularmente devastador El fraude criptográfico se conoce como “carnicería de cerdo” o “cebo romántico”. Estas estafas involucran a los delincuentes en línea atrayendo a sus víctimas a romances falsos y luego robando su dinero induciéndolos a invertir en criptomonedas.
Muchas personas pierden sus ahorros de vida a estas estafas. Una víctima de California, Shai Plonski, dijo que pensó que había encontrado la “mujer perfecta” En facebook. Plonski y “Sandy” intercambiaron mensajes sobre sus intereses supuestamente compartidos en el yoga y la poesía hasta que Plonski reveló que su negocio estaba luchando, momento en el cual Sandy sugirió que invirtiera en criptografía con su guía. Plonski finalmente puso sus ahorros de vida en lo que pensaba que era una inversión en criptomonedas y, cuando se preocupó, descubrió que no podía retirar sus fondos. Era uno de más de 40,000 víctimas de estas estafas en los Estados Unidos.
Otra estafa en el ascenso involucra cajeros automáticos de bitcoin. Un estafador persuade a una víctima para que deposite efectivo en un bitcoin atm mediante el uso de un código QR. Luego, el cajero automático convierte el efectivo en Bitcoin que se transfiere inmediatamente a la billetera digital del estafador.
Las personas mayores son particularmente susceptible a las estafas de cajeros automáticos de bitcoin. Condado de Beaufort, SC, que tiene una gran población de personas mayores, informó $ 3.1 millones en pérdidas a las estafas criptográficas el año pasado, incluidos varios que involucran cajeros automáticos de bitcoin. Una trabajadora de atención médica retirada recibió una llamada supuestamente de la Oficina del Sheriff, informándole que había perdido su servicio de jurado y debe publicar una fianza de $ 7,500 para permanecer libre hasta su cita en la corte. Ella depositó el efectivo en un cajero automático de Bitcoin y perdió el dinero.
Estas son solo algunas de las formas en que los delincuentes usan criptografía para dañar a los estadounidenses comunes. Desafortunadamente, hay muchos otros, algunos de los cuales se usan Financiar el terrorismo. Es por eso que deberíamos fortalecer nuestros esfuerzos para prevenir criptomonedas, no debilitarlos.
Los nuevos líderes de la SEC dicen que no quieren que la criptografía “ser un refugio para los estafadores. ” Desafortunadamente, ya lo es. Depende de ellos y otros reguladores proteger al pueblo estadounidense del crimen que impregna esta industria.
Benjamin Schiffrin es el director de la política de valores para mejores mercados.
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Ideas expresadas en la pieza
- El enfoque desregulador de la administración Trump para la criptomoneda, incluida la reducción de la unidad de aplicación de la SEC, corre el riesgo de exacerbar el fraude y el delito cibernético que ya costó miles de millones en 2024. Los críticos argumentan que esto se produce en medio de récords altos crímenes relacionados con criptomonedas, como los ataques de ransomware de ransomware, como infraestructura crítica como los sistemas de la salud (EG, los crímenes de la riqueza de los rango de la Unida, el precio de los ataques de los ransomware).[10][11].
- La moneda de meme “tirones de alfombra” y las estafas románticas (“carnicería de cerdo”) han devastado a los inversores individuales, con casos como la ficha Hawk Tuah Girl colapsando después de que los expertos arrojaron acciones, borrando los ahorros de vida para algunos[10][11].
- Las estafas habilitadas con criptografía dañan desproporcionadamente grupos vulnerables, como personas mayores dirigidas a través de cajeros automáticos de bitcoin, con pérdidas que alcanzan millones en regiones como el condado de Beaufort, Carolina del Sur[10][11].
- El anonimato de la criptomoneda facilita el crimen transnacional, incluidos los pagos de ransomware a grupos como Dark Angels y fondos para organizaciones terroristas[9][10].
Diferentes puntos de vista sobre el tema
- El volumen ilícito de la transacción criptográfica cayó un 24% en 2024 a $ 45 mil millones, con pagos de ransomware que cayeron un 35% año tras año debido a una mejor colaboración de aplicación de la ley (por ejemplo, Operation Cronos desmantelando Lockbit)[3][5][6].
- La orden ejecutiva de la administración Trump establece un marco regulatorio para fomentar la innovación al tiempo que aborda los riesgos, incluida una reserva estratégica de bitcoin financiada por activos incautados[1][4][7][8].
- Los partidarios argumentan que la aplicación reducida de la SEC refleja un cambio hacia pautas más claras, no supervisión laxa, con nuevos grupos de trabajo con el objetivo de equilibrar el crecimiento del mercado y la protección del consumidor[4][8].
- Los proponentes destacan que el papel de la criptografía en la evasión de las sanciones y los mercados de Darknet está disminuyendo, con entradas a entidades sancionadas que caen 32% en 2024[2][5].
